Регулятор настоятельно рекомендовал МФО усилить контроль при выборе инвесторов и заемщиков

Банк России выявил возможные схемы использования МФО для отмывания доходов полученных преступным путем. В связи с этим ЦБ рекомендовал фондам усилить контроль не только при выборе заемщиков, но и кредиторов. Об этом требовании говорится в соответствующем письме на ресурсе Регулятора.

Центральный банк в рамках осуществления надзорной деятельности за микрофинансовыми компаниями системно выявляются варианты использования данных компаний в преступных схемах легализации неправомерных доходов, а также финансирование терроризма, – говорится в документе визированным Председателем ЦБ Дмитрием Скобелкиным.

В целях укрепления финансовой стабильности и минимизации рисков вовлечения МФО в схемы по легализации преступных доходов ЦБ настоятельно рекомендовал соответствующим организациям более тщательно изучать истории своих клиентов.

Так, в отношении физических лиц предполагается проверять оригинальность представляемых гражданских паспортов. Процедуру проверки будут реализовывать при помощи базы данных утерянных документов. При кредитовании физических лиц Регулятор рекомендует МФО проверять не находятся ли их кредитополучатели в списке ликвидируемых и отсутствующих по указанному юридическому адресу.

Кроме того будут проверять не находятся ли первые таких руководители компаний в общегосударственном списке дисквалифицированных должностных лиц.

Если же займодавец отказывается предоставлять информацию об источнике происхождения финансовых средств или при проверке организации у микрофинансовой организации возникли подозрения, что деньги получены преступным путем, ей рекомендовано отказаться от сделки займа, а информацию о подобном случае фиксировать документально, и направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу.