Как и где можно обналичить незаконно материнский капитал

Средства материнского капитала по закону никогда не попадают в руки матери ребенка. Все операции, которые происходят с таким видом государственной помощи, проходят под надзором Пенсионного фонда. Он занимается переводами денежных средств и хранит их у себя. Но многих родителей волновал и продолжает волновать вопрос — как нелегально обналичить материнский капитал? Об этом — далее в статье.

Законодательство России в 2017-2018 году предусматривает реализацию средств материнского капитала на нужды семьи в направлениях

• обучения детей;
• улучшение жилищных условий;
• направление средств на пенсию матери;
• содержание и уход за ребенком-инвалидом.

Для законного оформления получения денег на целевые нужды нужно подать заявление в Пенсионный фонд, и они оформят перевод средств материнского капитала на счет продавца. Обналичивание материнского капитала, который происходит не по такой схеме, всегда является мошенничеством.

Цель таких государственных выплат — идти на благо ребенку или семье именно в тех сферах, которые необходимы. Обналичить помощь от государства и просто так ее потратить, или потратить так, чтобы это нанесло только вред ребенку или его родителям, нельзя.

Можно рассмотреть на примере неблагополучной многодетной семьи, где один из родителей выпивает. Если это мать, то она могла бы пойти и обналичить материнский капитал, а потом потратить его на алкоголь. Именно подобных ситуаций старалось не допустить государство, когда придумывало реализацию программы.

Самые распространенные способы обналичить материнский капитал в 2017-2018 году

• через совершение сделок с близкими родственниками;
• воспользовавшись услугами риэлторских компаний;
• через микрофинансирование.

Именно эти способы очень популярны для проведения нелегальных схем махинаций для обналичивания маткапитала. Так как такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество, перед тем как решиться на это, нужно серьезно все обдумать.

Важно! Обналичивание материнского капитала подпадает под ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество». Использование различных лазеек обналичивания, которые начали придумывать фирмы и люди, как только вышла в свет программа материнского капитала, нелегально. Скачать для просмотра и печати

Вариант обналичивания материнского капитала путем обращения в риэлторские фирмы не слишком распространен и востребован среди населения Российской Федерации. Это связано с тем, что существуют весомые недостатки такой процедуры.

К ним можно отнести

• высокая стоимость ;
• риск неблагонадежных посредников.

Важно! Второй недостаток может принести достаточно много проблем родителям, которые решили обналичить материнский капитал.

Посредники могут легко обмануть. Так как по закону они проводят нелегальную схему обналичивания, получатели капитала не смогут обратиться в полицию. Из-за того, что их самих могут привлечь к ответственности по статье мошенничество. То есть в случае обмана и потери определенной денежной суммы они просто вынуждены будут молчать.

Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

В процедуре оформления документов на материнский капитал будут участвовать подставные продавцы и менеджеры. У сотрудников таких фирм есть знакомые в банковских учреждениях, которые дают гарантию на удачный перевод денег.

1. оформляется и подготавливается необходимый пакет документации;
2. составляется и подписывается залоговый договор;
3. документы направляются в Пенсионный фонд;
4. денежные средства со счета Пенсионного фонда отправляются на счет продавца.

Важно! В 2017-2018 году такие схемы мошенничества легко могут быть вычислены сотрудниками Пенсионного фонда. Это произойдет в тот момент, когда они не получат подтверждения о выделении долей на каждого из членов семьи.

Пенсионный фонд сделает в органы прокуратуры запрос с требованием провести проверку использования государственной выплаты на законность процедуры. После проверки будет выяснено, что произошло нелегальное обналичивание средств материнского капитала. И тогда к матери, являющейся зачинщицей всего мероприятия, будут предъявлены обвинения в мошенничестве.

Казалось бы, если всю процедуру проводила риэлтерская компания, то почему претензии только к матери? Да, действительно сотрудники фирмы и их подельники составили выгодную схему обналичивания таких выплат. Но на деле они могут сказать и доказать, что не знали о намерениях обратившейся, а также сами явились жертвами обмана.

Вариант покупки жилья у родственников с целью обналичить государственную помощь — более распространенный способ. Ведь в таких случаях риск обмана крайне маловероятен, особенно когда такая покупка осуществляется с продавцом, который является близким родственником матери ребенка.

1. Стороны оформляют и подписывают договор купли-продажи недвижимости.
2. Весь необходимый пакет документов относится в службу Пенсионного фонда.
3. Сотрудники службы рассматривают заявление и одобряют перевод денежных средств.
4. Деньги переводятся на счет продавца, указанный в документах.
5. Продавец снимает наличность и отдает ее матери ребенка, оставляя себе свой процент сделки.
6. Стороны остаются жить на старых местах.

Скачать для просмотра и печати

В этом случае сотрудники службы Пенсионного фонда не смогут заметить обман. Это связано с тем, что если родственник согласится выполнить и помочь оформить выделение долей в квартире, сотрудники службы получат все необходимые документы, чтобы закрыть дело. Но некоторые неудобства присутствуют и при такой схеме обмана.

После выделения долей всем членам семьи, которая получила материнский капитал, хозяин квартиры уже не сможет ни продать, ни использовать жилое помещение в качестве залога.

Совладельцем квартиры уже будет являться несовершеннолетнее лицо, и органы опеки будут тщательно следить за его правами и интересами. Поэтому просто так продать или совершить какую-либо другую сделку с недвижимостью уже не получится.

Для родственника, который захотел помочь в незаконной обналичке материальной помощи на второго ребенка, не очень выгодно такое положение. Поэтому сначала матери придется найти человека, который будет согласен на это. Обычно в качестве таких родственников выступают пожилые люди, которые уже никуда не собираются переезжать, и их квартира когда-нибудь все равно перейдет в наследство родителям, которые решили незаконно обналичить материнский капитал.

Государственные органы не любят вмешательство в такие дела микрофинансовых организаций, так как ипотечные кредиты допустимо оформлять только в банковских учреждениях, которые имеют аккредитацию. Способом обмана через микрофинансирование в основном является отмена сделки, то есть возврат денежных средств покупательнице.

Но отследить такую незаконную схему будет очень легко, так как факт отдачи долей в объекте недвижимости невозможно будет доказать. А это уже первый сигнал сотрудникам службы Пенсионного фонда для проведения проверки на законность сделки. Будет дан сигнал в прокуратуру, а они уже по проверенной схеме выявления обналички материнского капитала смогут выявить мошенничество.

Важно! Некоторые мошенники используют фальшивые свидетельства о рождении детей, которые позволяют незаконно и без оснований получить материнский капитал. Но такие схемы незаконного получения денежных средств также легко выявляются и пресекаются.

Ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала будет назначено по статье Уголовного кодекса «Мошенничество». Так как мошенничество в данном случае будет в крупном размере, то штраф, который может быть назначен мошеннице, вполне может достигать миллиона рублей.

В ситуациях, когда будет доказана вина третьего лица, преступное деяние получит дополнительную квалификацию «по предварительному сговору». За такой вид обмана все участники могут получить наказание — 2 года лишения свободы. Сделка, которая являлась обманной схемой, будет обязательно расторгнута и деньги вернутся в казну государства.

Обычно дополнительную квалификацию приписывают в случае заключения сделки между родственниками, тогда сговор доказать легко. Но если в деле участвуют риэлторские фирмы, то это сделать практически невозможно. Суд при рассмотрении дел такой категории всегда встает на сторону государства.

Прежде чем пытаться незаконно обналичить средства материнского капитала, нужно решить, действительно ли стоит так рисковать? Ведь на кону может стоять ваша свобода.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

В 2018 году изменений в законодательстве по вопросам незаконного обналичивания маткапитала не предусмотрено.

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Подписывайтесь на наши обновления!