Предложения Сбербанка РФ малому бизнесу

Крупнейший банк страны – Сбербанк России не оставляет без внимания малый бизнес. Для этой категории клиентов финансовое учреждение не просто разработало отдельную линейку продуктов и услуг, но и позаботилось об инфраструктуре и развитии субъектов МСП.

Какую поддержку можно получить в Сбербанке? Расскажем подробней о финансовых услугах и информационной поддержке, а также специальных предложениях SBRF малому бизнесу.

Центры развития бизнеса Сбербанка

Центры развития бизнеса (ЦРБ) от Сбербанка представляют собой инфраструктуру для субъектов микро- и малого предпринимательства. Посетителем такого центра могут стать даже те бизнесмены, которые не являются клиентами банка.

В перечень услуг ЦРБ входит следующее:

• Оформление и выдача кредитов;
• Предоставление разнообразных банковских и финансовых услуг;
• Заключение договоров страхования;
• Консультации сотрудников Сбербанка, а также его партнеров;
• Проведение тренингов и семинаров для обучения собственников бизнеса и наемных сотрудников.

Воспользоваться любыми предлагаемыми услугами представители бизнеса могут бесплатно и в любом удобном офисе ЦРБ. Подходят они для всех предпринимателей и фирм, которые планируют расти и развиваться с учетом современных реалий.

Проект «Деловая среда»

Сбербанк России позаботился не только об обеспечении финансовыми услугами, он оказывает и информационную поддержку субъектам предпринимательства. Именно с этой целью и создан портал «Деловая среда& — веб-ресурс, где аккумулируются материалы, интересные и полезные для предпринимателей.

На портале «Деловая среда& доступны такие направления, как:

• Дистанционное обучение предпринимателей и собственников бизнеса (видео-лекции, семинары и вебинары, онлайн-тесты для начинающих, желающих написать бизнес-план и открыть свое дело);
• Онлайн торговая площадка для оформления сделок в электронном виде с российскими и иностранными партнерами;
• Приложения и онлайн-сервисы для автоматизации и организации бизнес-процессов;
• Управление доступными бизнесу банковскими услугами;
• Деловая социальная сеть для бизнесменов;
• Интернет-издание со статьями соответствующей тематики.

Предпринимателям полезно пользоваться услугами эквайринга, которые предлагают многие банки — подробнее.

Предоставление тендерных гарантий

Сбербанк для представителей малого и среднего предпринимательства предлагает продукт «Бизнес-Гарантия&, есть подобное решение и для корпоративных клиентов, но его условия очень индивидуальны.

«Бизнес-Гарантия& – это предоставление банком обеспечения исполнения контрактов по сделкам клиента. Исполнение обязательств по договорам и госконтрактам гарантируется средствами банка, а самому субъекту бизнеса не придется изымать средства из оборота и остается лишь заниматься профильной деятельностью.

Величина предоставляемой гарантии без залога может достигать 4 млн. рублей, а при наличии дополнительного обеспечения и устойчивом финансовом положении компании – еще больше. Срок предоставления гарантии — от 1 месяца до 3 лет. Плата за получение гарантии банку – 3% от суммы обязательств, а при наступлении гарантийного случая выплачивать сумму задолженности с процентами придется по ставке 11% годовых.

Сбербанк подготовил специальные тарифы обслуживания для малого бизнеса

Сбербанк старается оказывать помощь малому бизнесу, поэтому для таких клиентов предусмотрены определенные преференции по услугам банка.

Так, по индивидуальным лояльным условиям представители МБ получают разнообразные кредитные продукты – срок возврата таких займов может достигать 10 лет, при этом есть решения и для открытия, и для развития существующего предприятия.

По специальной акции представители МБ получают 50% скидку на оплату сервиса электронного документооборота и сдачи отчетности E-invoicing – вдвое можно снизить абонентскую плату в этой системе.

Можно приобрести комплексный набор услуг «Лига Бизнеса&, включающий льготные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (48 тысяч рублей в год), кредит с низкой ставкой (3 млн. рублей на 3 года под 17% годовых) и минимизация затрат за пользование любыми банковскими услугами.

Обзор предложения «Бизнес-Старт&

В большинстве банков получить деньги начинающему предпринимателю на открытие собственного дела затруднительно – нужен и опыт ведения деятельности, и первые результаты, и отчетность. Но по программе «Бизнес-Старт& можно обратиться за заемными средствами еще до официальной регистрации компании или ИП.

Выдается такой кредит на открытие компании с нуля по типовому бизнес-плану, одобренному Сбербанком, либо на приобретение франшизы и запуск своего дела по готовой бизнес-модели.

• Сумма – до 7 млн. рублей;
• Срок возврата – до 5 лет;
• Первоначальный взнос собственных средств – от 20%;
• Процентная ставка – 18,5% годовых.

Обеспечением будет служить залог приобретаемого имущества, а также поручительство платежеспособного физического лица.

Доступен такой кредит всем желающим открыть собственный бизнес по предлагаемым схемам. Требования к заемщику – гражданство РФ, постоянная регистрация в любом регионе страны и возраст от 20 до 60 лет.

Помощь Сбербанка может оказаться полезной и тем, кто собирается приобретать мини-завод для своего малого бизнеса — читать далее.

Если вы еще не знаете про договор цессии, то общее представление о нем можно получить перейдя по ссылке http://delatdelo.com/spravochnik/vidy-dogovorov/dogovor-cessii-eto-chto-takoe.html.

Для рассмотрения заявки в банк нужно предоставить паспорт и бизнес-план, а также финансовые документы компании, если она уже ведет деятельность. Желательно пройти сначала специальное обучение от Сбербанка для новичков в бизнесе, чтобы повысить шансы на одобрение заявки.

Другие кредитные предложения SBRF малому бизнесу

В Сбербанке есть и другие кредитные программы для этой категории клиентов. Так, субъекты малого и среднего предпринимательства могут воспользоваться предложениями не только по кредиту на старт проекта, но и оформить следующие кредиты:

• Без залога на любые цели;
• На пополнение оборотных средств;
• На покупку активов (оборудования, автотранспорта, недвижимости);
• На рефинансирование имеющихся долгов;
• На запуск новых проектов;
• Банковские гарантии;
• Лизинг техники и оборудования.

На сайте SBRF малому бизнесу доступна вся информация об этих программах и иных услугах Сбербанка России для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Там же можно ознакомиться с тарифами, условиями оформления и параметрами самих услуг.

Универсальная система электронного документооборота E-invoicing

Для упрощения процедуры обмена документами с контрагентами Сбербанк предлагает воспользоваться онлайн сервисом E-invoicing. Применение электронного документооборота увеличивает скорость обращения официальных бумаг, обеспечит их сохранность без лишних затрат, а также позволит минимизировать риск возникновения ошибок и потери важных отчетов.

Причем этот сервис не только обеспечивает взаимодействие с коммерческими структурами: поставщиками, клиентами и другими контрагентами, но и с государственными органами, в том числе помогает автоматизировать подачу отчетности в ИФНС РФ.

Сбербанк стремится быть более доступным для малого бизнеса. По этой причине и появляются специальные сервисы для электронных расчетов и документооборота, льготные условия по кредитным продуктам, разнообразные финансовые услуги с учетом специфики деятельности малых предприятий. Банк готов взяться даже за обучение предпринимателей и владельцев компаний, чтобы помочь в развитии бизнеса.

Видео: представитель Сбербанка России рассказывает об актуальных предложениях для субъектов малого бизнеса

К предыдущему комментарию. Не только в «Сбербанке» стараются «втюхать» дополнительные услуги, за большие деньги, это есть практически везде. Да и в других банках проценты не маленькие. А то, что с тобой вежливы пока ты им нужен, согласен. Пока оформлял сам кредит, все шло отлично — быстро и без заморочек. А после началась бюрократия, то одну справку не донесли, то другую. То это не подходит, то другое.

А я бы не стала связываться со Сбербанком. Только «отвернёшься», у тебя уже вычли деньги за какие-то услуги, о которых не то чтобы не предупредили, а даже не спросили, нужны ли они мне. «Хапуги» всё под себя гребут, проценты огромные, вежливы с тобой только до тех пор, пока ты им нужен. Не доверяю им.

Брала недавно там специальный кредит «На приобретение белорусской техники&. Оформили без всяких излишних формальностей.

Кредит как раз выбрать не трудно, для этого есть различные кредитные калькуляторы. А вот вернуть его потом — это да, проблемно.

Сейчас трудно определиться в каком банке лучшие условия по кредитам. Слишком их много на данный момент.

Прочтя все комментарии, начал сомневаться, стоит ли брать кредит для бизнеса в Сбербанке? Может быть, есть коммерческие банки, в которых более выгодные условия? Ну, куда это годится, что платеж по кредиту надо делать сразу, как только открылся?

Предприниматель который научится грамотно работать со Сбербанком, всегда может рассчитывать на его своевременную поддержку. Продуктов для малого бизнеса у сбербанка множество. Есть на приобретение техники и автомобилей, оборудования, строительство и реконструкцию. Есть кредиты для наращивания (прироста) оборотных средств и их временный недостаток. Даже в кризисные периоды кредит сбербанка может быть эффективным.

Уровень реальной помощи от Сбербанка малому бизнесу, всегда зависит от экономической ситуации в стране. Сейчас кредиты дорогие, нужно внимательно следить за улучшением ситуации в отечественной экономике, сбербанк, как правило, первым начинает снижение ставок при позитивном движении экономики.

При заключении договора на открытие р/с в Сбербанке, вам автоматом ставят базовый тариф по 2500 рублей в месяц. Чтобы уменьшить свои расходы, сразу пишите заявление на переход на самый простой тариф. Тогда будет около 1100 рублей.

Очень выгодно для малого бизнеса получать вклады без залога на различные цели. Это реальное подспорье для деятельности.

Я бы не стала отдавать предпочтение одному Сбербанку. В кризисное время во многих банках стали появляться программы в поддержку малого бизнеса — есть из чего выбрать.

Я индивидуальный предприниматель и пользуюсь такими сервисами Сбербанка, как Сбербанк Бизнес Онлайн, где можно самостоятельно, не вставая с кресла вывести находящиеся на счету ИП средства на карту Сбербанка, оформленную на физическое лицо. Этот же самый сервис позволяет выводить средства с валютного счета ИП на ту же карту, предварительно сконвертировав их в рубли по текущему курсу и переведя на расчетный рублевый счет.

В Сбербанке есть интересный кредитный продукт «Бизнес-Недвижимось». Выдается на покупку коммерческой недвижимости. Выгодно отличается сроком кредитования-до 10 лет, в залог берётся приобретаемый объект недвижимости.

Мне кажется, Сбер это самый лучший банк для открытия бизнеса. В нашем городе есть бизнес центр от Сбербанка, там можно получить всю необходимую информацию. Вопрос сейчас лишь в процентных ставках, хотя ЦБ уже снизил до 14% ставку, но для бизнеса это по прежнему кабальные условия, стоит подождать лучших условий, думаю к концу года все выровняется.

Тут написали, что Сбер пропиарили , я категорически не согласна с этим мнением. Я довольно долго уже пользуюсь услугами этого банка, постоянно беру кредиты и не маленькие, процентная ставка полностью удовлетворяет. Сейчас в кризисное время помогать малому бизнесу это заслуживает большого уважения, я как предприниматель имеющий свое дело благодарна за любую помощь малому бизнесу. А еще это дает шанс молодым и активным людям при такой поддержки самостоятельно начать свое дело.

Сейчас уже все решения ЦБ возвращаются на круги своя, на прошлой неделе были заявления, что ставку-таки на 2-3% ЦБ снизит уже в феврале 2015 года, потому что идея с повышением была признана опрометчивой, так как данное повышение ставок не изменило положение в вопросе девальвации рубля и государственного бюджета, а лишь снизило возможности мелких финансовых структур выжить в условиях кризиса. Дальнейшее снижение также предполагается до лета, конечно, к 20% ЦБ не вернется, но и разница будет не столь критичная для малого бизнеса. Чтобы в условиях кризиса начинать бизнес, нужно иметь идеальный бизнес-план — беспроигрышный, с другой стороны сегодня, как никогда востребованы микрофинансовые организации по кредитованию частных клиентов. Думаю, что на бизнес кредит брать сегодня невыгодно, стоит подождать пару месяцев, когда ставка в большинстве банков снизится, брать кредит именно в СБ выгоднее всего, так как это проверенный банк, который не будет производить повышение ставки вне зависимости от ситуации в стране то, чем сегодня грешат мелкие банки. Но данный банк предоставляет самые выгодные условия, я на свой бизнес брал деньги в Сбербанке и уже рассчитался — никаких проблем или недовольств у меня не возникло, с тех пор работаю только с ними.

Как красиво написали и Сбер пропиарили. Но вот я, как начинающий предприниматель, Сбером совершенно не доволен. И не только Сбером, но и банковской системой вообще. Вот есть у них программа помощи малому бизнесу «на открытие». Замечательно. Но проценты нужно платить сразу, не успев открыться. Т.е. ты ещё не получил прибыли, у тебя вдруг на расчётном счёте есть ещё заёмные средства, а они требуют их обратно. и + процент, разумеется. А ты и работать — то ещё не можешь из-за сроков оформления лицензии (в моём случае 45 дней в лучшем случае), на получение которой в основном кредит и брался. Так зачем такая горькая конфета нужна?

Развивать малый бизнес с каждым годом будет труднее и труднее, скоро вообще кредиты на бизнес не будут выдавать. Ведь с падению цен на нефти, реализовать возврат будет довольно сложно. Всё будет меняться, налоги расти и многие будут закрываться и выплачивать кредит на малый бизнес очень долго.

Сбербанк дает конечно большие плюсы для развития малого бизнеса, это и страхование, и обучение для предпринимателей предоставляет, и большое количество разных программ и кредитных предложений! Всё это хорошо и прекрасно, но вот процентные ставки у Сбербанка по-моему просто запредельно большие! Во многих странах проценты по кредитам и ипотекам в два, а то и в три раза меньше! Хотя в других наших российских банках годовой процент не на много меньше! Мне кажется что эта программа скоро погибнет. потому что абсолютно не выгодно брать такие кредиты, не смотря даже на все дополнительные плюсы по помощи реализации своего бизнеса! Оно того не стоит!

Весь 2014 год Сбербанк предлагал взять кредит мне, как индивидуальному предпринимателю на развитие собственного дела и проценты были приемлемые 17% годовых. Но я все откладывал и вот остался без заемных средств. Сбербанк резко поднял ставку, решение конечно вынужденное, но кто же будет брать такие кредиты? Малый бизнес никогда не баловали кредитами, и теперь уже точно не побалуют. Остается уповать на собственные силы, если выживешь в кризисное время. Сбербанку тоже будет нелегко, но такой гигант переживет, сократит программы помощи малому бизнесу, который, похоже умрет окончательно.

А у меня ситуация обратная вышла, по сравнению с » Anastasia». Необходимы были средства на расширение бизнеса, около двух миллионов, одобрили под 22%, а потом на подпись дали договор с 20% ставкой, я промолчал. Может не понял чего-то. Пока проблем никаких, осталось еще год проплачивать. Опасался изменения ставки, в связи с курсом доллара, но пока все хорошо.

Новые ставки по кредитования от Сбербанка поражают воображение 35% годовых. Ну и как, в таких условиях, кредитоваться малому бизнесу не понятно. Самое обидное, что он повысил ставку даже по уже одобренным, но не полученные кредитам. Я буквально три недели назад ( до катавасии с курсами валют) подала заявку на 2,5 млн.руб. предварительно одобрили 19% годовых, а когда пришла оформлять кредит и подписывать договор, они, молча, дали на подпись под 35% годовых. Если бы не прочитала внимательно договор и не посмотрела бы сумму ежемесячного платежа, то наверняка подписалась бы под такое ярмо. И главное менеджер все делала молча, вроде так и должно быть, даже не предупредила об изменении ставки, а когда я указала на новую ставку, сделала круглые глаза и сказала, что это сбои программы и она не может ее изменить.

Посмотрим при условиях настоящих перепадов в валюте какие льготные тарифы сможет предложить Сбер, уже был опыт.Скажу одно — тяжеловато.