Added by KapitalBank on 2014-01-10
«Залив на карту без предоплаты», «заливы на QIWI либо Яндекс.Деньги» – комментарии и объявления с этими заголовками все чаще видятся на денежных форумах Рунета. Письма с предложениями о заливах приходят на электронные коробки потенциальных заемщиков. И только немногие знают, что это сленговое наименование мошеннической операции по легализации и отмыванию похищенных денег.
Что такое залив на карту?
Сейчас в прессе все чаще видятся упоминания об похищенных деньгах с карточных квитанций Сберегательного банка и других кредитных организаций. Этими аферами занимаются кардеры, прочие мошенники и хакеры. Они просто крадут деньги со квитанций рядовых граждан, таких, как мы с вами. А позже предлагают наивным обладателям банковских карт обналичить ворованные деньги через собственный счет. Мошенник находит человека, остро нуждающегося в деньгах, переводит ворованные деньги на его карту.
Тот, со своей стороны, обязан снять деньги и послать оговоренную сумму на другой счет. Эта махинация и именуется заливом на карту без предоплаты .
Значительно чаще заливщики находят собственных «жертв» на кредитных форумах, посредством массовой рассылки Email.
В большинстве случаев, вознаграждение человека, которому делают залив на карту, образовывает 40-50% от суммы залитых денег. В случае если учитывать, что средний перевод образовывает 100-700 тысяч рублей, то 40% — это хороший «навар» за 5 мин. израсходованного времени. Как раз жажда легких и стремительных денег толкает человека на данный необдуманный и страшный ход. Если бы это было безопасно, то заливщики сходу отправляли бы средства на собственные счета, но они этого не делают.
При чего, полиция сходу выйдет на них, а так, правоохранительные органы посадят человека, которому был послан залив и «до свидания».
Заливщик возьмёт собственные 60% легализованных посредством вас денег, а вы получите настоящий срок. Наряду с этим возможно схлопотать до 15 лет за пособничество терроризму и отмывание доходов, взятых преступным методом. Само собой разумеется, от срока возможно «уйти», если не снимать деньги с карты по окончании залива.
Другие методы обмана заливщиков
Настоящих заливщиков, каковые готовы поделиться с непутевым заемщиком половиной похищенных денег, мало. В 97-99% случаев объявления о заливах без предоплаты оставляют псевдозаливщики либо мошенники другого типа, главные действия которых направлены именно на ваши деньги.
Псевдозаливщики совершенно верно кроме этого предлагают заливы на карту без предоплаты. По простому сценарию человеку предлагают сделать большой залив, но с одним мелким условием. На картсчете должна быть определенная сумма средств, приблизительно 5-15% от предполагаемого залива. Мошенники растолковывают это тем,
что заливать деньги на пустую карту запрещено, якобы это может привести к подозрению у банка и т.д. Частично, это действительно, но настоящему заливщику нужен лишь номер карты для перевода средств, а псевдозаливщик выведает все данные, впредь до CVC/СVV2 кодов.
«Жертва» пополняет карту либо интернет-кошелек, по окончании чего отдает все явки и пароли для доступа к аккаунту. Преступники средства с карты/счета/кошелька, к которому обладатель собственноручно дал доступ и «адьос амиго». Одураченный человек очевидно не отправится в полицию, поскольку тогда ему нужно будет признаться, что он планировал участвовать в махинации по отмыванию денег, а это угрожает уголовной серьезностью.
Второй вариант менее изощренный, потому, что псевдозаливщик требует предоплату в размере 5-10% от предполагаемой суммы залива. Казалось бы, дать 5-10 тысяч, дабы позже взять 50-100 тыс. рублей — хорошая сделка. Так думают 70-80% потенциальных жертв и вносят предоплату.
Стоит ли сказать, что по окончании предоплаты псевдозаливщик исчезает?!
Залив на карту — обман в любом случае?
Попался ли вам честный заливщик либо псевдо — не имеет значения. В любом случае вы станете жертвой. В первом варианте вы получите собственные деньги, вместе с тем покажется настоящий шанс сесть в тюрьму на долгий срок.
Разве 100-300 тысяч стоят 15 лет колонии. Второй вариант не таковой плачевный, но сулит утрату собственных средств.
Если вы появились в непростой денежной обстановке, нет второй возможности взять деньги, лучше воспользоваться предложениями частных кредиторов, чем соглашаться на залив на карту .
Как обезопасить себя от уголовной ответственности?
В случае если вам попался «честный» заливщик и вы взяли деньги на карту, но поняли вероятную ответственность, то просто не снимайте средства. Позвоните в банк и сообщите, что на карточку пришли непонятные деньги. Вы ничего не понимаете, откуда они поступили, что это за средства и т.д.
Пускай банкиры сами разбираются. В случае если снимете деньги с карточки, обратного пути уже не будет.
Второй вопрос — возможно ли как-то избежать ответственности за обналиченный залив? Да, возможно. Но для этого необходимо предпринять определенные меры безопастности.
В любом случае вы станете являться соучастником в отмывании и легализации доходов, взятых преступным методом.
Если вы все таки желаете денег и не опасаетесь ответственности, мы предлагаем контакты 10 проверенных заливщиков
Вы так и не осознали. Заливов не бывает. Все кто предлагает их в интернет — мошенники, просящие предоплаты. С вас деньги и вы утратите последнее.
На различных форумах, досках объявлений либо в соцсетях сейчас возможно заметить множество сообщений о так называемых заливах денег на банковские карты .
Среди продуктов кредитования возможно встретить предложения, в соответствии с которым граждане смогут взять финансовый займ с зачислением на любую
В последнее время интернет форумы и бесплатные доски объявлений просто пестрят «выгодными предложениями» по заливу денег на пластиковые карты и
Займ онлайн 19 августа, 2015 Вспоминая о маленькой сумме наличными взаймы, вам больше всего точно подойдет вариант разрешающий забрать деньги взаймы на
Кредитные карты самых различных – мелких, средних и больших российских банков – применяют сейчас россияне в собственной повседневной жизни. Быть может,
Ответы юристов (1) Сыроватский Сергей г. Ростов-на-Дону Что такое заливы на банковские карты и какой риск? на кредитном портале то и дело появляются
