Не пропусти
Главная 16 Адвокаты по кредитам 16 Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году — по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году — по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать, есть ли задолженность по кредиту в 2017 году

Кредит стал обыденной частью повседневной жизни, но не все знают, как узнать, свой долг по займу, которые ране были оформлены.

Получая кредит, мы полны уверенности, что сможем его погасить, но в жизни бывает всякое. Как узнать есть ли задолженность по кредиту и что делать, чтобы узнать сумму, требуемого погашения, вы узнаете из этой статьи.

Основные сведения

Аналитики рассчитали, что наиболее приемлемым вариантом является ситуация, когда выплаты по кредиту составляют не более 20% от суммы ежемесячного дохода заемщика.

Если размер платежа больше, то риск неплатежа достаточно высок, так как человеку, может, просто не хватить суммы для покрытия всех своих расходов.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Если у вас произошло снижение ежемесячного дохода, чтобы избежать негативных последствий, необходимо прийти в финансово-кредитную организацию и проинформировать специалиста о возникших проблемах.

При возникновении непредвиденных обстоятельств банк может пойти заемщику навстречу, рассмотрев отсрочку платежа или рефинансирование займа.



Если вы не в состоянии осуществлять погашение ссуды из-за снижения вашего дохода, то необходимо направиться в финансово-кредитную организацию сообщение с просьбой изменить график погашения по займу и представить подтверждающие документы.

Такими документами могут быть:

Если нерадивый гражданин не хочет погашать долг, то он может ожидать появления у себя в квартире коллекторов или приставов.

При наличии у вас просроченного долга по займу, вы не сможете покинуть страну, пока не урегулированы отношения с кредитором.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Если вы осуществили полное погашение ссудной задолженности по кредиту, необходимо уточнить у банка есть ли непогашенная задолженность по ссуде.

Такая ситуация может возникнуть:



  1. При невыплате комиссий, штрафов и пени.
  2. Из-за начисления повышенных процентов из-за длительного зачисления денег на ссудный счет, отправленных из другого банка.

Возникают ситуации, когда заемщик страдает от деятельности мошенников. Такая ситуация может сложиться при потере паспорта.

Мошенники могут воспользоваться денежными средствами, находящимися на вашем счета, которые предназначены для погашения ссуды.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

При неоднократном отказе банковских структур в кредитовании, вам стоит проверить, не числитесь ли вы в перечне нерадивых должников.

Если вы своевременно осуществляли платежи и узнаете, что у вас возникла непогашенная задолженность, то следует обратиться к кредитному эксперту за выпиской с вашего ссудного счета.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

На основании этого документа вы сможете узнать, почему возник долг. Справка о задолженности по кредиту является официальным документ, выдаваемый банком, в котором указывается сумма задолженности по кредиту.



Что нужно знать

Неоднократно в течение прошлого года в СМИ звучали ужасные истории о беспределе, который творили службы коллекторов, чтобы заставить заемщика погасить заём.

Теперь лица, у которых кредит вышел на просрочку могут вздохнуть спокойно. Закон предоставляет данным гражданам возможность отказаться от всех контактов со службой коллекторов.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Для этого необходимо отправить коллекторам заказное письмо с уведомлением. В письме излагается отказ заемщика от любых взаимодействий со службой коллекторов или можно указать, что все переговоры будет вести уполномоченное лицо.

Отправить такое письмо можно через четыре месяца, со дня образования просрочки по займу. Получив ваше письмо, сотрудники данной организации не смогут больше побеспокоить вас звонками или посещать вашу квартиру.



Согласно данному законодательному акту, коллекторы не вправе звонить заемщику, у которого кредит вышел на просрочку, чаще чем два раза в неделю или восемь раз в месяц.

Эффективным способом по возвращении займов, которые находятся на просрочке, является ограничение для заемщиков по выезду за границу.

С 2017 года исполнительная власть получила полномочия ограничить должников вправе управлять автомобилем. Эти ограничения действуют и в 2017 году.

Требования к участникам

Чем больше банки выдают кредиты, тем больше просрочек по ним возникает. Это в какой-то мере связано и с финансовым кризисом в стране.

Заемщики, которые не могут своевременно осуществлять погашение кредитов, не позавидуешь. Сумма штрафов иногда превышает сумму кредита по ним.

Но страдают не только заемщики, банки терпят колоссальные убытки. Рост беззалогового потребительского кредитования усугубил эту проблему.

В этой ситуации новый закон об амнистии по кредитам станет оптимальным выходом как для банков, так и для заемщиков.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон



Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Если кредит вышел на просрочку, то клиенту банка необходимо произвести погашение сначала неустоек и штрафных санкций и только после этого банк спишет проценты и долг по кредиту.

Правительство поддержало данный законопроект. Его суть содержится в нескольких пунктах:

  1. Если кредит вышел на просрочку, то финансово-кредитные организации не вправе требовать досрочный возврат займа и начислять штрафные санкции.
  2. К штрафным санкциям будут применяться ограничения.
  3. Размер, начисленных процентов по кредиту не должен превышать норматив.

Не для всех заемщиков, у которых кредит находится на просрочке, будет применена данная амнистия. Предполагается, что каждый случай будет рассматриваться индивидуально.

Одним из условий является наличие положительной кредитной истории заемщика. Погашение кредита, вышедшего на просрочку, будет осуществляться по следующей схеме:

  1. В первую очередь клиент банка обязан погасить основной долг перед кредитной организацией или МФО.
  2. Во вторую очередь происходит погашение процентов.
  3. Если заемщик производит полное погашение кредита, то это положительно сказывается на его кредитной истории.



Правовые аспекты

В этом году рассматривается возможность снять ограничения для граждан на посещение других стран, или максимально ускорить процедуру для тех, кто осуществил погашение своего долга по займу.

Вступили в силу поправки к «Основам законодательства о нотариате, благодаря чему банки могут производить взыскание долгов с заемщика без суда.

Если кредит находится на просрочке более 2 месяцев, то банк, заручившись исполнительной надписью нотариуса, может начинать работу с приставами, не вступая с заемщиком в судебные разбирательства.

Поэтому, если вы не платите банку несколько месяцев, то к вам домой могут нагрянуть судебные приставы. В был принят закон о «Банкротстве физических лиц.

Теперь если сумма вашей задолженности превышает 500 тыс. рублей, а период просрочки составляет более 3 месяцев, то вы можете воспользоваться своими правами и в судебном порядке инициировать признание вас банкротом.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Но данная процедура не пользуется спросом среди населения России. Непопулярность этого механизма можно объяснить высокими затратами на услуги арбитражного управляющего.

Поэтому в этом году вступили в действие поправки к этому законопроекту. Теперь размер госпошлины для физлиц, которые обращаются в суд для признания их банкротами, составит не более 300 рублей, а не 6 000, как было раньше.



Как проверить задолженность по кредиту

Чтобы узнать информацию о своей задолженности можно не только лично посетить филиал банка. Современные технологии позволяют получить, требую информацию, несколькими способами.

Финансово-кредитные учреждения ежегодно разрабатывают новые сервисы для удобства своих клиентов. В Восточном Экспресс Банке можно получить информацию несколькими способами:

  1. Позвонив на горячую линию банка по бесплатному номеру телефона — 8-800-100-7-100.
  2. Лично посетить филиал и обратиться к сотруднику банка.
  3. Зайдя на сайт Восточного Экспресс Банка — express-bank.ru.

В Альфа-Банке существуют следующие формы запроса данных:

  1. Можно посетить офис банка, взяв с собой паспорт и кредитный договор.
  2. Позвонив в банк. Не стоит забывать, что на основании ст. 183 УК РФ, банковским организациям запрещено разглашать информацию об операциях своих клиентов, даже им ближним родственникам. Исключением является только смерть заемщика. Для идентификации вашей личности, вам нужно будет назвать свои инициалы, данные паспорта, кодовое слово, номер вашего кредитного договора или кредитной карты. Для владельцев мобильных телефонов Альфа Банк разработал «Альфа-Мобайл. Для уточнения информации по кредиту нужно зайти в свой личный кабинет. С помощью этого сервера можно погасить задолженность по кредиту.
  3. При помощи банкомата.
  4. Через интернет, воспользовавшись услугой интернет-банк «Альфа-клик.


Сбербанк предоставляет своим клиентам несколько способов получения информации:

Причины возникновения долга

Как правило, долг по займу появляется в следующих случаях:

  1. Наличие форс-мажора, которые не позволяют осуществлять гашение долга.
  2. Декретный отпуск.
  3. Сокращение на работе.
  4. Забывчивость и невнимательность заемщика.
  5. Отсутствие возможности производить погашение долга из-за переоценки своих возможностей.

После подписания кредитного договора, каждый заемщик обязан внимательно ознакомиться с графиком платежей по кредиту.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Лучше всего поместить документ на видное место, чтобы не забыть, по каким числам необходимо производить погашение. Достаточно часто заемщики просто забывают, что необходимо произвести платеж.

Про международный кредит, читайте здесь.

Перед подписанием кредитного договора, внимательно ознакомьтесь со всеми его пунктами. Все кредитные организации предусматривают штрафные санкции по кредиту, в случае его несвоевременного возврата.

Способы получения нужной информации

Узнать если у вас долги по ссуде можно несколькими способами:

При оформлении кредита удобной услугой банка является заключение с кредитором соглашения об автоматическом обслуживании долга.



Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Эта услуга включает в себя комплекс мероприятий для своевременного уведомления заемщика о размере его задолженности и дате погашения займа.

  • звонки от кредитного инспектора и SMS-уведомления;
  • вам будут отправляться сообщения по электронной почте;
  • если два, вышеперечисленных способа для вас не актуальны, то банк может направлять вам почтовые уведомления, по адресу вашего фактического проживания.

Обратиться в банк

Самым простым способом, но наиболее трудозатратным является посещение филиала банка. Для получения информации по кредиту вам следует взять паспорт, копию или оригинал кредитного договора.

В банке вы можете обратиться к своему кредитному менеджеру, который может предоставить вам информацию о размере вашей задолженности, не требуя документов.

Если вы обращаетесь к другому сотруднику банка (на группу), то вам следует предъявить документ, который подтверждает вашу личность и кредитный договор.



Запрос в БКИ

Для уточнения своей задолженности и кредитного рейтинга вы можете обратиться в бюро кредитных историй (БКИ). БКИ — является коммерческой организацией, занимающейся сбором информации, а также ее хранением.

Заключая кредитный договор, вы подписываете разрешение для банка о передаче своих персональных данных в БКИ. Бланк кредитного договора можно скачать здесь.

Информация о состоянии ваших кредитов как погашенных, так и действующих, хранится в БКИ не менее 15 лет.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон



Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Вся информация по кредитам из БКИ передается в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) при ЦБ РФ.

У нас в стране в настоящий момент действуют более нескольких десятков бюро, поэтому для уточнения интересующей вас информации, вам следует узнать, в каком из них хранится информация о ваших займах.

Код субъекта кредитной истории часто указывают в кредитном договоре или его можно уточнить у кредитного инспектора.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

После этого вам следует самостоятельно направить запрос в ЦБ РФ, для уточнения, в каком бюро хранится требуемая вам информация.

Зайдите на официальный сайт ЦБ РФ, выберите подраздел «Запрос на предоставление сведений о бюро кредитных историй и внесите свой код субъекта.



На экране появится форма запроса, ее необходимо заполнить. Ответ из ЦККИ придет вам на электронную почту. Из него вы узнаете, в каком бюро хранится информация о ваших займах.

Запрос в БКИ готовится одним из нескольких способов:

  1. Запрос отправляется по почте заказным письмом, которое заверено нотариусом.
  2. Вы можете обратить в БКИ лично, взяв с собой паспорт и заполнив в бюро форму заявления о предоставлении данных.
  3. Заполнить заявку на сайте БКИ.

Законодателем предусмотрена возможность для каждого гражданина один раз в год бесплатно получать информации из БКИ.

Через терминал

Банковский терминал достаточно многофункционален. С его помощью можно не только положить, снять наличные и оплатить коммунальные услуги, но можно и уточнить свой долг по займу.

Для этого необходимо выполнить ряд действий:

  1. Вставить кредитную карту в терминал и ввести свой пин-код;
  2. Уточнить сумму вашей задолженности по кредиту, пользуясь подсказками, которые возникают на мониторе.

Для уточнения суммы платежа подойдет и дебетовая карта. Для этого нужно:

  • вставить карту в терминал;
  • войти в личный кабинет;
  • уточнить информацию по любой, из имеющихся у вас в наличии, банковских карт.

Через интернет

Все крупнейшие банки России предлагают услугу интернет-банкинга. Для этого необходимо зарегистрироваться на официальном сайте банка-кредитора и внести о себе всю необходимую информацию.



Когда регистрация пройдена, зайти в свой личный кабинет и сделать запрос на формирование выписки о вашей задолженности.

Если у вас возникли сложности с заполнением требуемой формы, то можно позвонить на горячую линию банка и уточнить порядок ваших действий.

Может ли банк списать долг для физических лиц

Полное списание долга банки осуществляют нечасто, это возможно, если:

  1. Истек срок давности подачи иска от банка.
  2. Если взыскать сумму с заемщика нельзя в результате его смерти или неплатежеспособности.
  3. Если судебные приставы не смогли найти должника.

Многих заемщиков волнует вопрос, через, сколько лет списывается долг по кредиту? Срок исковой давности составляет 3 года.

Но лучше попытаться «договориться с банком, чтобы оградить своих родных от неприятного общения с представителями кредитора.

Часто задаваемые вопросы

У большинства заемщиков возникает множество вопросов, которые касаются задолженности по кредитам. Рассмотрим более подробно некоторые из них.

Можно ли узнать по фамилии

Узнать задолженность по одной фамилии в крупных городах невозможно. Другое дело небольшие города России.

Вы можете узнать о сумме своего долга и другую необходимую вам информацию по вашей фамилии, посетив филиал банковского учреждения и обратившись к кредитному специалисту, который оформлял вам выдачу кредита.

Любой кредитный инспектор, работающий в небольшом городе, помнит своих клиентов и при необходимости предоставит вам требуемую информацию.



Как избавиться от обязательств

Существует несколько законных способов не платить по кредитам:

  1. Заявить о банкротстве физического лица.
  2. При рождении третьего ребенка и выполнении ряда условий, банк погасит задолженность по ипотеке.

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

Где посмотреть по номеру договора

Уточнить свой долг по кредиту, помня только номер кредитного договора можно. Для этого следует позвонить на горячую линию банка-кредитора, назвать инициалы, номер договора и ответить на «секретный вопрос.



Лучшие предложения по рефинансированию кредитов других банков в 2017 году, читайте здесь.

Про инвестиционный кредит, смотрите здесь.

Удобство кредитования, очевидны, взять кредит несложно, а вот производить погашение несколько лет, выплачивая проценты, которые иногда превышают сумму основного долга, иногда бывает затруднительно. Следует помнить об этом, оформляя очередной заём.

Видео: долги и кредиты! Как избавиться от долгов и кредитов

  • Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

  • Как узнать задолженность по кредиту в 2017 году - по фамилии, номеру договора, справка, база, новый закон

    Бесплатная юридическая консультация. Звоните!

  • О admin

    Оставить комментарий

    x

    Check Also

    Защита прав заемщиков по кредитам и займам в судебном порядке

    Защита прав заемщиков по кредитам и займам в судебном порядке «Дело судьи — истолковать закон, а не даровать его». Нередко заемщики банков, желая того или не желая, сталкиваются с нарушением своих прав со стороны банков ...

    Возврат комиссий по кредитам: судебная практика

    Возврат комиссий по кредитам: судебная практика Кредиты сейчас очень распространены. С одной стороны, это удобно. Не нужно ничего копить на желанную вещь, а можно просто купить ее на заемные средства. Но есть и обратная сторона. ...

    КАК ВЕРНУТЬ КОМИССИЮ ПО КРЕДИТУ?

    КАК ВЕРНУТЬ КОМИССИЮ ПО КРЕДИТУ? – Речь идёт о дополнительных комиссионных вознаграждениях сверх процентов за пользование кредитом. Это значит, что, если человек взял кредит в банке и, в соответствии с кредитным договором, уплачивает комиссии, то ...

    Банк подал в суд за неуплату кредита: что делать дальше, обязаны ли вызвать на суд, что может решить суд, последствия

    Банк подал в суд за неуплату кредита Не всегда получается оставаться добропорядочным плательщиком по ссуде. Рассмотрим ситуацию, когда банк подал в суд за неуплату кредита – что делать, как подготовиться к процессу, чем он может ...

    Как узнать остаток и задолженность по кредиту в Сбербанке

    ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ Как узнать остаток и задолженность по кредиту в Сбербанке Конечно, оформление кредита – важный и ответственный вопрос для заёмщика, который решил воспользоваться услугами банка или кредитной организации. Вторым, но не менее значимым вопросом ...

    Потерял работу нечем платить кредиты что делать

    Блог Александра ИЗОТОВА Основателя сервиса «ВЕЛЕС Привет, мой друг! Конечно потеря работы — это трудность, но я уверен, что она временная. Ведь все зависит от тебя, от твоих усилий и желания, но об этом я ...

    Адвокат по взысканию долгов, Жукова Ольга Сергеевна

    Взыскание долгов Досудебное и судебное урегулирование споров. Подача иска в суд или арбитраж. Судебная практика адвоката по взысканию долгов Консультация адвоката по взысканию долгов Образцы документов по взысканию долгов Чем может вам помочь адвокат по ...

    Процедура наблюдения

    Процедура наблюдения Процедура наблюдения при банкротстве: Наблюдение – процедура банкротства, применяемая к предприятию-должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения их первого собрания. Это обязательная ...

    Потерял работу и нечем платить кредит: действия должника

    Потерял работу и нечем платить кредит: действия должника Оставьте заявку и мы Вас бесплатно проконсультируем по теме — что делать если нечем платить Поможем погасить долги! Потерял работу и нечем платить кредит Жители государства не ...

    Как узнать задолженность по кредиту Сбербанка: по фамилии, через интернет, по номеру договора

    Как узнать задолженность по кредиту в Сбербанке К сожалению, не многие люди в нашей стране имеют возможность приобрести дорогостоящие вещи и тем более недвижимость без заемных денег. Однако стоит помнить о том, что обращаясь в ...

    Как не платить кредит законно и что будет если не погашать кредит вообще

    Как можно законно не платить кредит Многих заемщиков интересует вопрос, могут ли они не платить по кредиту. И дело не только в том, что они отказываются погашать свой долг, а в том, что они при ...

    Заявление об отмене решения суда (образец, иск, ходатайство, бланк, постановления) — 2017, в связи с незнанием о нём, вступившего в законную силу, заочное, исковое, арбитражный, мировой, заполнение

    Как составить заявления об отмене решения суда по образцу Есть два варианта, когда законодательством предусмотрен порядок упрощённого производства для принятия судебных решений без участия ответчика. Первый – производство в приказном порядке в гражданском процессе, после ...

    Комиссия банк за выдачу кредита вернуть, Femida

    Комиссия банк за выдачу кредита вернуть Правила оплаты жкх москва Льготы пенсионерам на налог имущество физических лиц в 2017 году Согласно закону РФ, заемщик обязан выплачивать банку только свой долг и причитающиеся по нему проценты. ...

    Преимущества и недостатки потребительского кредита

    Какие есть преимущества и недостатки у потребительского кредита Доброго времени суток, друзья. Был два дня назад на дне рождения старого друга Антона. В узком кругу посидели с ним и его женой. А она давно хотела ...

    Адвокат всегда на вашей стороне

    Кредитный адвокат и профессиональное решение кредитных вопросов Кредитование, ипотека, займы стали неотъемлемой частью жизни граждан за последние двадцать лет. Раньше практически отсутствовало понятие кредит или ипотека для населения. Потом, когда появились частные коммерческие банки, начали ...

    Как не платить кредит законно

    Как законно не платить кредит При оформлении любого кредита между кредитором и заёмщиком заключается договор, согласно которому устанавливается порядок возврата средств, а также права и обязанности каждой из сторон сделки. К договору прикладывается график ежемесячных ...

    Рейтинг@Mail.ru
    [001] | [002] | [003] | [004] | [005] | [006] | [007] | [008] | [009] | [010] | [011] | [012] | [013] | [014] | [015] | [016] | [017] | [018] | [019] | [020] | [021] | [022] | [023] | [024] | [025] | [026] | [027] | [028] | [029] | [030] | [031] | [032] | [033] | [034] | [035] | [036] | [037] | [038] | [039] | [040] | [041] | [042] | [043] | [044] | [045] | [046] | [047] | [048] | [049] | [050] | [051] | [052] | [053] | [054] | [055] | [056] | [057] | [058] | [059] | [060] | [061] | [062] | [063] | [064] | [065] | [066] | [067] | [068] | [069] | [070] | [071] | [072] | [073] | [074] | [075] | [076] | [077] | [078] | [079] | [080] | [081] | [082] | [083] | [084] | [085] | [086] | [087] | [088] | [089] | [090] | [091] | [092] | [093] | [094] | [095] | [096] | [097] | [098] | [099] | [100] | [101] | [102] | [103] | [104] | [105] | [106] | [107] | [108] | [109] | [110] | [111] | [112] | [113] | [114] | [115] | [116] | [117] | [118] | [119] | [120] | [121] | [122] | [123] | [124] | [125] | [126] | [127] | [128] | [129] | [130] | [131] | [132] | [133] | [134] | [135] | [136] | [137] | [138] | [139] | [140] | [141] | [142] | [143] | [144] | [145] | [146] | [147] | [148] | [149] | [150] | [151] | [152] | [153] | [154] | [155] | [156] | [157] | [158] | [159] | [160] | [161] | [162] | [163] | [164] | [165] | [166] | [167] | [168] | [169] | [170] | [171] | [172] | [173] | [174] | [175] | [176] | [177] | [178] | [179] | [180] | [181] | [182] | [183] | [184] | [185] | [186] | [187] | [188] | [189] | [190] | [191] | [192] | [193] | [194] | [195] | [196] | [197] | [198] | [199] | [200] | [201] | [202] | [203]